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10家银行系险企三季度成绩出炉!保费收入合计近3000亿,净利润“缩水”超130%

2022-11-10 08:56:50 来源:新浪财经

  近期,多家险企发布2022年三季度偿付能力报告,10家银行系险企的三季度成绩单也陆续出炉。

  10家银行系险企包括中邮人寿、建信人寿、工银安盛人寿、农银人寿、中信保诚人寿、招商信诺人寿、交银人寿、中银三星人寿、光大永明人寿、中荷人寿,前三季度合计实现保费收入约2982.78亿元,较去年同比提升10.16%;合计实现净利润-24.14亿元,较去年同期缩水104.31亿元,同比下降130.12%。

  值得注意的是,今年三季度末,10家银行系险企中有8家的综合偿付能力充足率及核心偿付能力充足率出现不同程度下降,仅2家实现微增。

  前三季度保费收入均有所提升,

  收入合计达2983亿元

  目前,国内银行系寿险公司共分为两种类型,一种是银行直接控股的公司,包括建信人寿、工银安盛人寿、农银人寿、招商信诺人寿、交银人寿、中银三星人寿、中荷人寿;另一种是集团所控股的公司,包括邮政集团旗下的中邮人寿、中信集团旗下的中信保诚人寿、光大集团旗下的光大永明人寿。

  据统计,前三季度,10家银行系险企合计实现保费收入约2982.78亿元,较去年同期提升10.16%。

  从10家险企的保费收入看,前三季度,中邮人寿保费收入位居榜单首位,为848.64亿元,其次是建信人寿、工银安盛人寿,两家险企保费收入均超过400亿元,分别为460.25亿元、418.11亿元。

  另外,保费收入超过200亿元的包括农银人寿、中信保诚人寿、招商信诺人寿,保费收入分别为307.75亿元、229.67亿元、222.36亿元;保费收入在200亿元以下的为交银人寿、中银三星人寿、光大永明人寿、中荷人寿,保费收入分别为160.22亿元、133.14亿元、131.85亿元、70.79亿元。

  从保费收入增速情况看,光大永明人寿保费收入增速最高,达到24.71%;工银安盛人寿保费收入增速最低,为2.78%。

  前三季度净利润“缩水”超104亿,

  中邮人寿降幅超274%

  与保费收入不同,10家险企净利润出现大幅度下滑情况。数据显示,前三季度,上述险企合计实现净利润-24.14亿元,较去年同期缩水104.31亿元,同比下降130.12%。

  具体来看,上述10家险企中有5家出现亏损,另外5家为盈利状态。

  其中,5家亏损的银行系险企为中邮人寿、建信人寿、工银安盛人寿、光大永明人寿、中银三星人寿,亏损金额分别为26.43亿元、5.3亿元、4.65亿元、0.7亿元、0.38亿元。

  5家处于盈利状态的银行系险企为招商信诺人寿、中信保诚人寿、交银人寿、农银人寿、中荷人寿,净利润分别为4.19亿元、3.4亿元、3.16亿元、2.56亿元、0.01亿元。

  从净利润变化情况看,降幅超过100%的险企有5家。其中,中邮人寿较去年同期缩水约41.54亿元,同比下滑274.98%,降幅在10家险企中最高。同时还包括中银三星人寿、建信人寿、工银安盛人寿、光大永明人寿,降幅分别为188.38%、147.42%、135.89%、115.53%。

  中信保诚人寿在2022年偿付能力报告中坦言:“今年以来,受疫情反复等影响,行业营销渠道发展转型艰难,寿险业务总体增长承压;资本市场波动较大,给资金运用提出了更高要求,受投资端收益下滑影响,行业盈利情况不及去年同期。”

  此外,从综合投资收益率看,有6家险企的综合投资收益率低于2%,分别为招商信诺人寿、建信人寿、中信保诚人寿、工银安盛人寿、中银三星人寿、中邮人寿。

  8家险企综合及核心偿付能力充足率下滑,

  最高降幅超24%

  今年是偿二代二期工程正式落地的第一年,保险公司面临业务流程重塑和偿付能力管理两方面挑战,对优化经营模式等方面提出了更高的要求。

  今年三季度末,10家银行系险企中有8家的综合偿付能力充足率及核心偿付能力充足率出现不同程度下降,仅2家实现微增。

  其中,中邮人寿综合偿付能力充足率及核心偿付能力充足率分别环比下滑25.2%和24.5%,下降幅度在10家险企中最高;其次是招商信诺人寿、工银安盛人寿,综合及核心偿付能力充足率分别环比下滑18.96%、17.66%及17%、16%。

  此外,有2家险企综合偿付能力充足率及核心偿付能力充足率为正增长,分别是交银人寿和建信人寿。

  谈及上述两项偿付能力充足率下降原因,工银安盛人寿在2022年偿付能力报告中指出:下降主要原因是权益市场波动较为剧烈,同时准备金评估曲线下降,叠加资本分级上限影响,公司偿付能力充足率下降。

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